fbpx
Connect with us

Life

Половината от световното богатство е на път да загуби голяма част от стойността си

200 трилиона долара губят стойността, ние имаме късмета да бъдем част от тази промяна.

Време за четене: 3 минути

200 трилиона долара губят стойността си, а ние имаме късмета да бъдем част от тази промяна.

Един от многото цитати на Уорън Бъфет е:

„Правило номер едно: Никога не губете пари. Правило номер две: Никога не забравяйте правило номер едно.”

Въпреки че не трябва да се приема буквално Бъфет, в този случай виждаме, че сега се случва нещо интересно. Повече от половината от световното богатство е на път да загуби 90% от стойността си.

Ето какво имаме предвид.

От 400 трилиона долара от общите глобални финансови активи, 200 трилиона долара са инвестирани в инструменти или облигации, деноминирани в дълг. Ако приемем 10–15% очаквана реална инфлация, половината от световното богатство ще се изпари в следващите десет години.

За добро или лошо, облигациите предлагат 5–6% доходност. Ако сте предположили, че инфлацията е 1%, разбираемо е, че бихте искали да ги купите. Но това вече не е така.

За илюстрация, ако заемате парите си на правителството на САЩ, като закупите 5-годишни държавни облигации, получавате 0,8% годишна печалба на година.

В световен мащаб облигациите от 16 трилиона долара вече са официално с отрицателна доходност. С други думи, те струват по-малко от нула. По същия начин останалите 185 трилиона долара активи с фиксиран доход също имат отрицателна доходност, ако се вземе предвид действителния процент на инфлация.

За да поставим това в перспектива, ако заемате пари на някой, той ще ви върне по-малко, отколкото сте му дали. С други думи, с облигациите гарантирано ще загубите пари.

Какво казват легендарните инвеститори?

Безспорно е, че най-добрите световни инвеститори са добре запознати със случващото се. Портфолио мениджър на Superstar и изпълнителен директор на ARK Invest, Кати Ууд, каза, че трябва да „продадете облигациите си“.

Перспективите на Уорън Бъфет към световния пазар на дългове винаги са били мрачни. Наскоро обаче той потвърди тази гледна точка, като каза, че „облигациите не са активът, към който да се насочите в момента, а пенсионерите са изправени пред мрачно бъдеще“.

Основателят на Bridgewater Associates, най-големият хедж фонд в света, Рей Далио, заяви, че инвестирането в облигации „се е превърнало в глупаво начинание“.

И BlackRock, най-големият мениджър на активи в света, насочва своите инвеститори „да не влагат парите си в облигации“.

Всички те знаят, че лихвените проценти са нулеви и безкрайното печатане на пари ще предизвика още по-висока инфлация, а богатството от 200 трилиона долара ще загуби по-голяма част от стойността си.

Дефиниция на лудостта

Няма съмнение, че печатането на пари в крайна сметка води до инфлация и обезценяване на валутите и има достатъчно исторически примери, които го доказват.

Почти всички фиатни валути в крайна сметка стигат до нула. Исторически по света е имало около 800 валути, 720 изцяло са се обезценили, а останалите са загубили 90% от стойността си досега.

Няма причина да вярваме, че ще видим промяна в това. Нашите правителства провеждат експеримент, който има доказан резултат.

Както каза Алберт Айнщайн: “Определението за лудост е да правиш едно и също нещо отново и отново и да очакваш различни резултати.”

200 трилиона долара са на прага на обезценяването

Кати Ууд обобщава ситуацията по доста красив начин. „Интелигентните пари не са в облигации, а активи като Bitcoin могат да променят трайно начина ни на инвестиране“. Тя твърди, че Биткойнът ще действа все повече и повече като облигация, тъй като стойността му непрекъснато нараства.“

Тя предлага да се актуализира правилото 60/40. Тоест с 60% в акции, 20% в облигации и 20% в биткойн.

Майкъл Сейлър, изпълнителен директор на Microstrategy, потвърждава тази гледна точка. Той казва, че Биткойнът ще расте с 200% годишно, докато не демонетизира златото, среброто, държавния дълг, облигационните и борсовите индекси.”

Няма достатъчно Биткойн за всички милионери

Хората търсят оскъдни активи. Безспорно е, че активите с ограничено предлагане като Bitcoin се справят добре в момента. В света има 46,8 милиона милионери. И според Global Wealth Report те притежават 158,3 трилиона богатство.

Аритметиката е лесна – 46.8 милиона милионери в света и само 21 милиона биткойни. Накратко, няма достатъчно биткойни за всички милионери, дори всеки да притежава половин биткойн. Освен това много хора вече притежават повече от един биткойн и около три милиона биткойна са загубени завинаги.

Бъдещето е ясно

Не познаваме хора, които не искат да контролират собственото си богатство. И все пак политиците, правителствата и банките в момента контролират по-голяма част от парите ни. 

Инвеститорите започват да осъзнават, че трябва да държат парите си под контрол. Това, което се случва сега, е, че половината от световните пари променят стойността си. Това е най-големият трансфер на богатство в историята и ние имаме късмета да бъдем част от него.

Биткойн ще замени среброто и златото и ще се превърне в актив от 10 трилиона долара, след което ще продължи да измества облигациите и ще се превърне в актив от 100 трилиона долара. Разбира се, това няма да се случи през следващите 12 месеца, ще отнеме години.

Междувременно всичко, което трябва да направите, е да запомните двете правила за инвестиции на Buffett и ще се справите добре.

  • Източник: Medium
  • Изображение: Pexels
Join JOFO and start living curiously

Операция „Пустинна буря“: 30 години по-късно

Life

NFT – Бъдещето на изкуството или крипто снобария за милиони?

Business

Епохалната мегатенденция, за която не знаете

Business

Събитийната надпревара в Близкия Изток

Business

Connect
Join JOFO and start living curiously

error: Content is protected !!

Успешно се присъединихте към JOFO!